AI 투자 일기 - 3

8/2 기준 보유 자산 대비, 9/1 기준 나의 자산은 얼마나 성장했을까?

8/2 기준 투자 현황

드디어 양지바른 곳에 안착하기 시작

 

1일 기준으로 글을 쓰고 싶은데, 생각보다 일이 많아서 쉽지 않다. 특히 이번 8월이 9월 초 강의가 잡혀 있어서 기존 업무량 + 강의 준비로 업무량 폭탄 맞았다; 그래도 미리 투자 현황을 캡쳐해 놓긴 하는데, 어떤 이야기를 쓸지 구상할 시간이 없고, 향후에 어떤 방식으로 재테크할지 고민할 시간이 많이 없다는 것은 여전히 아쉽다.

 

그래도 꾸준히 쓰자.

 

우선 항상 하듯이 한 달 동안에 perplexity를 통해 얻었던 결과를 결산해보자.

Q.

2025년 8월 한 달 동안 내가 기록한 일일 투자 리딩 스레드를 모두 참고해서

1. 미국 주요 지수/국내 증시/환율/정책 및 경제지표/ETF 자금 흐름 등 한달간 핵심 변화 요약 (중요 공식 데이터와 발표일, 경향성, 대표 이슈별 정리)
2. 일별 리딩 내용에서 반복적으로 언급된 주요 사건, 이슈별로 실제 투자에 미쳤던 영향(지수 변동, 환율 영향, 정책 반응 등)을 구체적 데이터·경로·근거 중심으로 요약
3. 한달간 시장 흐름에서 드러난 투자 기회와 위험(단기 급등락, 수급 변화, 심리 지표, 정책 변수 등) 정리 및 대표사례
4. 적립식 투자자 관점에서 이번 달 투자 전략이 효과적이었던 시점(예: 분할 추매, 관망)이 무엇이었는지 데이터/이슈별로 예시와 함께 점검
5. 이번 달 결산을 토대로 앞으로 1~2개월간 주목할 주요 변수(예정된 정책, 경제지표, 전망 등)와 투자전략 제안(포트폴리오/현금 비중/리밸런싱 등)
6. 각 항목별로 스레드에 남긴 데이터와 뉴스, 공식 발표, 주요 사건별 근거/공식 시각/출처 정보를 활용해서,
한달 전체 흐름을 투자자 시각에서 논리적으로 요약 및 분석해줘.

그리고 답변 끝에는 이번 달처럼 한달 결산을 잘 남기기 위한 “다음 달 기록/점검 때 유의할 점”이나 “액션 플랜”을 한두 가지 조언해줘.

 

A.

1. 8월 한 달간 핵심 변화 요약

• 시장 흐름: 미국 주요 지수는 기술주 중심 성장과 조정이 반복, 국내 증시는 대외 불확실성 및 정책 이슈로 변동성 확대. 원화는 약세 지속, 연준의 9월 금리 인하 기대가 시장심리 좌우.
• ETF 자금 흐름: 8월 초순 대규모 유입 후 후반 차익 실현 양상 포착.
• 중요 데이터: 7월 CPI, PCE 인플레이션 지표(8/12, 8/29), 잭슨홀 연설(8/22~24), 연준 발언, 국내 세제 개편(8/3, 8/12) 등이 대표 이슈.

2. 반복된 주요 이슈 및 투자 영향

• 잭슨홀 연설 및 금리 인하 기대: 미국 기술주 랠리와 변동성 조정 유도(8/22, 8/25).
• AI 거품론 확산: 나스닥 조정·투자 심리 위축(8/18, 8/19).
• CPI·PCE 인플레이션: 금리 정책과 ETF 투자 방향 결정(8/12, 8/29).
• 국내 정책·세제 개편: 국내 증시 변동성 및 투자 심리 영향(8/3, 8/12).

3. 한 달간 투자 기회 및 위험

• 기회: 단기 급락 시 분할 매수 효과 극대화, 이벤트 후 심리 회복에 따른 랠리, 환차익 활용.
• 위험: AI 테마 변동성, 정책 불확실성으로 인한 시장 변동성 확대, 차익실현 매물 증가.

4. 적립식 투자자 관점 효과적 시점과 근거

• 8월 1~8일: 관망과 분할 적립 통한 변동성 대응 (FOMC 동결, 환율 급등).
• 8월 12~15일: CPI 발표 후 기술주 강세에 따른 분할매수 (VIX 하락, 심리 회복).
• 8월 18~22일: AI 거품론 조정에도 분할매수 및 포트폴리오 다각화.
• 8월 25~29일: 잭슨홀 효과 및 금리 인하 기대에 따른 적극 매수 전환.

5. 향후 1~2개월 주목 변수와 투자 전략

• 주요 변수: 9월 FOMC 금리 인하 여부, 미국 소비·인플레이션 지표, 잭슨홀 및 주요 연준 위원 발언, 한국은행 기준금리 동결 여부 및 경기 회복.
• 투자 전략: 적립식 유지, 변동성 구간 분할 매수, 포트폴리오 다각화(금, 채권, 선진국 ETF 포함), 환율 변동성에 따른 환차익 위험 조절.

6. 점검 및 기록 유지 위한 유의점

• 매일 경제 지표와 정책 발표 일정 및 시장 반응을 신속히 기록할 것.
• 변동성 구간마다 투자 반응과 수익률 간 관계를 점검해 최적 전략을 도출할 것.

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이번 달 투자 흐름은 공식 데이터 기준으로 시장 변수에 대한 신속한 대응과 변동성 관리, 분산 투자 전략을 기반으로 성공적인 포트폴리오 운영이 이루어졌음을 보여줍니다. 다음 달 기록 및 점검 시에는 주요 정책 발표 및 이벤트 직후 변동성 반응을 특히 주목하고, 투자 성과와 대응 전략 간의 연관성을 체계적으로 정리하는 액션 플랜을 권장합니다.

이번 perplexity 답변 결과를 보니, 이전 7월과 동일한 형태의 답변을 주지 않았다. 내가 원하는 정보를 정확히 얻을 수 있는 답변 형태를 구상해봐야겠다. 대체적으로 답변이 추상적이고 한달 간의 정보를 추적하기 어렵다. 투자 인사이트를 얻을 수 없다는 결론이 지어졌다.

 

저번 글에서 얻은 AI 활용 인사이트 중 하나가 perplexity로 최신 정보를 가져오고, claude로 나의 액션 전략을 수립한 뒤 perplexity에게 최신 정보를 기반으로 해당 액션 전략이 유효할지 크로스 체킹하는 로직을 시도해보는 것이었다. 실제로 어떤 식의 답변을 할지 궁금하다.

8월의 매수 현황

이전에 7월의 액션 전략은 우선 중복되는 포트폴리오를 정리하는 것이였다.

• TIGER 다우존스: 성과 부진, 전략적 가치 부족
• SOL S&P500: TIGER S&P500와 중복
• ACE 금현물: 추매 기회 전략으로 전환

금은 헤지 수단으로, 금은 떨어지고 다른 주가가 상승할 때 방어용으로 추매 계획을 수립했고, 그 전략을 실행에 옮긴 결과는 아래와 같다.

다우존스 판매 후 분산하여 추매

종복되는 S&P도 판매

 

뭐 그냥 그래요

9/1 기준 포트폴리오 진단

많지 않지만 어쨋든 자본의 상승을 이루고 있다는거~

 

8월의 포트폴리오 현황, 8월의 매수/매도 현황, 9월의 포트폴리오를 기반으로, claude에 나의 8월의 액션 전략 평가와 앞으로 9월의 액션 전략을 물어보자.

📊 8월 투자 성과 분석

수익률 개선 현황

• 8월 초: +427,836원 (+2.95%)
• 9월 현재: +704,918원 (+4.99%)
• 8월 한 달 수익 증가: +277,082원 (+1.94%p 개선)

8월 회전매매 전략 평가

✅ 매우 효과적이었던 판단들:

1. TIGER 배당다우존스 매도 (8/26, 173만원)
   • 8월 초 -74,692원 손실 → 손절로 리스크 차단
   • 해당 자금을 성장주로 재배분한 것이 탁월한 선택
2. 나스닥 비중 확대
   • KODEX 나스닥100(H) 추가매수: 44주→78주 (+34주)
   • TIGER 나스닥100 추가매수: 27주→30주 (+3주)
   • 결과: 나스닥 관련 수익이 +337,110원으로 포트폴리오 수익의 48% 기여
3. SOL→TIGER S&P500 교체 (8/27)
   • 동일한 S&P500 추종이지만 더 효율적인 상품으로 교체
   • 수익률: +26,400원 → +211,098원으로 대폭 개선

🎯 현재 포트폴리오 강점 분석

수익 기여도 순위:

1. TIGER 나스닥100: +337,110원 (47.8%)
2. TIGER S&P500: +211,098원 (29.9%)
3. KODEX 나스닥100(H): +50,076원 (7.1%)
4. KODEX MSCI선진국: +40,740원 (5.8%)
5. ACE 금현물: +34,790원 (4.9%)
6. 배당커버드콜: +31,104원 (4.4%)

포트폴리오 구성 (9월 기준):

• 미국 기술주 중심 (나스닥): 38.9%
• 미국 대형주 (S&P500): 35.2%
• 분산/헷지 자산: 25.9%

🚀 향후 액션 전략

1. 단기 전략 (9-10월)

현재 상황이 매우 좋으므로 급격한 변화보다는 미세조정 권장

• 9월 FOMC 대응:
  • 현재 +4.99% 수익률로 안정적 → 큰 변화 없이 기존 적립 유지
  • 급락시에만 여유자금 투입 (S&P500:나스닥 = 6:4 비율)

2. 포트폴리오 최적화 제안

즉시 실행할 것:

• 현재 상태 유지 - 8월 회전매매가 너무 성공적이어서 당분간 건드리지 말 것
• 월 적립금 배분: S&P500 60만원, 나스닥 50만원, 기타 40만원

2027년 ISA 해지 전략:

• 2025년: 현 전략 유지 (연 7-10% 수익률 목표)
• 2026년: 적립 축소, 변동성 관리 강화
• 2027년 상반기: 세금 최적화 매도 타이밍 조율

3. 리스크 관리

주의사항:

• 나스닥 비중이 높아 기술주 조정시 변동성 클 수 있음
• 하지만 2027년 해지까지 2년+ 시간이 있으므로 현 비중 적정

모니터링 포인트:

• 나스닥이 20% 이상 급락시 → 일부 S&P500으로 리밸런싱 고려
• 수익률이 10% 돌파시 → 일부 수익실현 후 금/채권 비중 확대

⭐ 결론

8월 투자 전략은 거의 완벽했습니다! 특히 손실 종목 정리하고 성장주로 재배분한 것이 탁월했네요. 현재 상태를 유지하면서 꾸준한 적립식 투자를 이어가시길 권장합니다.

다음 달 액션: 급한 변화 없이 현 상태 유지 + 월 150만원 적립 지속

그리고 다시 한번 perplexity로 크로스 체킹하자.

8월 한 달 투자 현황과 9월 초 평가를 종합해 볼 때, 클로드의 분석과 액션 전략은 매우 논리적이고 합리적이며, 전반적인 흐름과 수익 구조를 잘 반영하고 있습니다.

특히 다음 요소들이 타당하고 강점으로 보입니다.

• 8월 중 손실 난 TIGER 미국배당다우존스 매도의 손실 차단 및 자금 재배분으로 나스닥 비중 확대가 큰 수익 기여(약 48%)를 증명함
• S&P500 관련 ETF(SOL → TIGER) 교체로 성과 대폭 개선
• 포트폴리오가 미국 기술주(나스닥)와 대형주(S&P500) 중심으로 탄탄하게 구성되고 헷지 자산(금, 선진국, 배당 커버드콜)도 적절히 포함
• 9월 FOMC와 같은 주요 정책 이벤트 앞두고 현 상태 유지하며 급락 시 분할 매수 대응 전략이 현실적인 대응책임
• 향후 2년 이상 여유를 갖고 변동성 관리 및 세금 최적화 매도 시점 조율까지 고려한 장기 플랜 제안

몇 가지 참고할 만한 추가 제언도 포함하면 좋겠습니다.

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추가 점검 및 보완 제언

• 나스닥 중심 높은 비중 유지 시 기술주 변동성(특히 AI 관련 이슈)과 글로벌 정책 리스크에 대한 모니터링 강화 필요
• 환율 변동성에 따른 환차익 및 환위험 대응 전략 명확화 (현재 원화 약세 지속 상황 반영)
• ETF별 수수료, 배당 정책 등 운용 비용과 현금 흐름 변수 꾸준히 재점검
• 적립식 투자자 입장에서 비중 변경 시기와 금액 조절에 대한 정량적 가이드라인 강화 (예: 변동성 지표별 투자 비율 등)
• 월별 투자 일지에 각 매수·매도 결정 동기, 심리 상태, 시장 이벤트 등을 간단히 메모해 둬 다음 달 액션 플랜 수립 시 데이터 기반 판단 강화

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종합 답변

클로드의 8월 투자 성과 분석과 9월 초 액션 전략은 8월 매수현황 및 전체 자본 구조와 논리적으로 잘 맞아떨어지며, 실질적으로도 수익 극대화를 달성한 점에서 매우 효과적이고 합리적입니다. 이 전략을 토대로 9월과 10월에는 급격한 변동보다는 현 전략 유지 및 미세 조정이 바람직하며, 주요 경제 정책 발표 및 금리 변화에 따른 변동성 구간에서는 분할 매수로 대응하는 것이 좋겠습니다.

또한, 나스닥 비중이 높아 변동성이 커질 수 있으므로 환율, 정책, 글로벌 경제 지표 변동에 대한 지속적인 모니터링과 필요 시 유연한 리밸런싱을 행하는 것이 포트폴리오 안정성에 도움이 될 것입니다.

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다음 달 기록·점검 유의점 및 액션 플랜

1. 주요 정책, 경제 지표 발표 직후 시장 반응과 투자 결과를 신속히 기록
   (예: FOMC, CPI, 연준 위원 발언, 한국은행 정책 변화 등)
2. 변동성 구간별 투자 심리 및 수익률 분석 메모 강화
   • 어떤 매수·매도 타이밍이 수익에 긍정적/부정적 영향을 미쳤는지 구체적으로 점검
   • 이를 정리해 다음 달 투자 전략에 반영

이 두 가지를 지속한다면 다음 달 투자 결산은 더욱 체계적이고 데이터 기반으로 심화돼 시의적절한 대응과 성공률 높은 의사결정을 지원할 것입니다.

종합적으로 현재 전략은 8월 성과를 기준으로 매우 적절하며, 앞으로도 꾸준한 적립과 시장 상황 분석에 기반한 대응으로 좋은 장기 성과를 기대할 수 있습니다.

나는 사실 경제 지표 발표 후에 시장 반응과 투자 결과에 대한 것을 어떻게 기록해야할지 잘 모르겠다. 뭘 알아야 기록이란 걸 하지. 알았으면 너네 안썼지... 뭐 여튼 기록하라니까 나만의 방법으로 기록해봐야겠다.

그리고 claude는 나스닥, S&P 등 현재 강세인 기술주 중심으로 매수 할 것을 권하고 있는데 이건 전망이 좋을 때 이야기고, 나는 어찌되었건 27년까지 매수만 하고 매도는 할 기회가 없을테니 좀 고민해봐야겠다.

뻘소리

이번연도에만 건강을 위해 900을 태웠다.(운동, 치과, 허리 시술 등...)

최근에 허리에 500을 태운게 너무 빡세서 비상 자본과 2개월치의 투자 기회를 날렸다. 실손보험이 적용이 안된다나 뭐라나; 여튼 보험사가 아주 나쁨. 진짜 나쁨

뭐 어쩔 수 없으니까 받아들이기로 하고, 열심히 살아서 매꿔야 한다.

 

각설하고, 이쯤 분석해보니 ISA 계좌로는 ETF 종목은 저 이상 종목을 늘릴 것 같지 않다. 뭐랄까 조금 더 전략적인 매수 타이밍을 구상하고 싶은데, 아무래도 통찰이 적다보니 더 좋은 전략이 떠오르지 않는다.

 

그러던 중 주기적으로 금리 인상/인하, 고용지표 등 미장에서 연 주기로 발생되는 고정 이벤트에 대해 매수/매도 타이밍을 분석하는 것은 어떨가 싶었다. 분석하려면 어떤 것이 필요한지 연구해볼 필요가 있을 듯.

 

그리고 매일 perplexity 한테 고정된 멘트로 물어보는 것도 귀찮은데, 자동으로 정리할 수 있는 시스템도 개발하면 재밌을 것 같다. 문제는 시간이 문제야. 시간이

 

이직도 해야하는데 아주 바쁘겠어.

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나는 이 AI 투자일기의 단기적 목표를 ISA 계좌가 만 3년이 지나 계좌 해지를 하는 달을 기준으로 글을 이어가지 않을까 싶다.
그 때까지 제발